学法用法护小家 防非处非靠大家 ——防范非法集资宣传月风险防范提示

• 如遇以下情形向公众集资的，务必提高警惕
• 1、以“看广告、赚外快”“消费返利”为幌子的
• 2、以境外投资股权、期权、外汇、贵金属等为幌子的
• 3、以投资养老产业可获高额回报或“免费”养老、“以房”养老等为幌子的
• 4、以私募入股、合伙办企业为幌子，但不办理企业工商注册登记的
• 5、以投资虚拟货币、区块链等为幌子的
• 6、以“扶贫”“互助”“慈善”“影视文化”等为幌子的
• 7、在街头、商场、超市等发放投资理财等内容广告传单的
• 8、以组织考察、旅游、讲座等方式招揽老年群众的
• 9、“投资、理财”公司、网站及服务器在境外的
• 10、要求以现金方式或向个人账户、境外账户缴纳投资款的

警惕网络洗钱陷阱、增强反洗钱意识

1、远离网络洗钱陷阱
2、选择安全可靠的金融机构
3、不要出租或出借自己的身份证件
4、不要出租或出借自己的账户、银行卡和U盾
5、不要用自己的账户替他人提现
6、主动配合金融机构进行身份识别
7、举报洗钱活动，维护社会公平正义

网络欺诈

• 1、 什么是伪冒网站诈骗
  假网站诈骗是 “网络钓鱼”的一种，通常是指不法嫌疑人未经许可，以某家银行的名义，通过互联网建立 貌似银行网站或网上银行的假网页，并借此发布虚假消息，搜集客户资料，骗取客户网上银行身份证号码（登录2829319580723240863）、密码、口令等信息，进而达到非法窃取客户资金的目的。网络安全事件也频繁见诸于媒体，使网上银行安全性问题成为公众关注的焦点。
• 2、 伪冒网站的表现
  ①、假网站的网址与真网站网址较为接近。由于我国国内注册网站域名的成本非常低，不法分子为增强假网站的欺骗性，往往使用和真实网站网址非常相似的域名。
   
  ②、假网站的页面形式和内容与真网站较为相似。假冒网站的页面往往使用正规网站的 LOGO、图表、新闻内 容和链接，而且在布局和内容上与真实网站非常相似。

不法分子常见欺诈手段

• 1、 冒充银行工作人员联系客户
  不法分子利用电话，给客户拨打电话，表示自己是某某银行的工作人员，告知客户中奖或账户产生风险， 要求客户提供信用卡账号、密码、有效期或要求客户先付税和邮费打至卡中等，从中获取客户的信息和骗取客户资金。
• 2、 通过手机短信，冒充银行名义发送诈骗短信
  不法分子利用手机短信，冒充银行名义向客户发送诈骗短信，声称客户中奖或账户被他人盗用等，要求客户尽快登录到短信中指定的网站进行身份验证。而该网站是不法分子建立的、用于套取客户信息的假网站，如客户登录该网站并进行操作，客户的卡号、密码、身份证件等信息将会被不法分子获悉。
• 3、 建立假电子商务网站，通过假的支付页面窃取客户网上银行信息
  不法分子首先建立一个假的银行网站，然后在淘宝网、腾讯网等支付平台网站发布虚假的商品信息，该信息中的商品价格往往比市场同类商品便宜很多，同时不法分子还会留下自己的QQ号或者MSN等即时通讯工具号码以及假银行网站的网址。 当客户对该网站销售的便宜商品动心，并通过该网站购物进行支付时，就会链接到一个假的银行支付页面， 客户在假支付页面输入的卡号、密码等信息就会被不法分子获取。
• 4、 通过病毒传播假网站信息
  不法分子克隆一个与银行网站一模一样的网页， 并且使用的登录地址也与银行网站的地址十分接近， 然后使用一些电脑病毒程序、 盗窃软件等将假网站地址发送到客户的电脑上， 或放在搜索网站上诱骗客户登录，以窃取客户卡号、密码等信息。
• 5、 冒充银行邮箱，发送虚假信息引诱客户登录假网站
  不法分子以垃圾邮件的形式大量发送欺诈性邮件，这些邮件多以中奖、顾问、对账等内容，或是以银行账号被冻结、银行系统升级等各种理由，要求收件人点击邮件上的链接地址，登录一个酷似银行网页的界面，而用户一旦在这个指定的登录界面输入了自己的卡（账）号、密码等，这些信息就会被窃取。
• 6、 不法分子电话推销假冒伪劣产品进行欺诈
  不法分子可能通过电话、短信、邮件等形式向持卡人推销产品，比如手机以旧换新、电话充值卡优惠等，并要求将资金存入私人账户或者货到付款，客户收到的多为假冒伪劣产品，造成一定的经济损失。
• 7、 安装假ATM机具盗取卡片信息伪造卡片
  不法分子安装外观仿真程度较高的假ATM机，当持卡人输入密码后，取款机即显示“暂时无法提供服务”，并将银行卡退出，实际已套取了持卡人的卡号和密码等关键银行卡信息，并利用这些信息伪造假卡，进而窃取账户内资金。

不法分子常见欺诈手段

• 1、 输入正确网址登录并仔细核对
  建议客户手工输入正确网址登录我行网站，并将之添加到IE浏览器的“收藏夹”中，方便下次使用。不要通过超级链接访问我行网站。
  我行信用卡网站地址：http://creditcard.ecitic.com/
  建议客户在登录我行网上银行或进行在线支付时，留意核对所登录的网址与我行公布的网址是否相符，谨防不法分子恶意模仿我行网站，盗取客户信息。
• 2、 牢记我行多种电子渠道信息
  ①、信用卡网站地址：http://creditcard.ecitic.com/
  ②、客户服务电话：40088-95558、0755-82380730
  ③、对外联系邮箱：citiccard@citiccard.com、8009995558@citicib.com.cn 8009995558@citicibank.com
  ④、我行对客户发送短信的端口号码：移动、联通、电信用户均发送至106980095558
  ⑤、我行给客户拨打的电话号码：0755-82380730、0755-82380000、0755-82380710、95558。
  ⑥、账单/单笔分期与增值服务专线：0755-33395558、40069-95558
• 3、 安全锁
  我行信用卡网上银行登录页面经过128位SSL加密处理，在打开上述页面时，在IE浏览器右下角状态栏上会显示一个“挂锁”图形的安全证书标识。点击挂锁，应显示如下信息，具体如图所示。

  

  颁发给：creditcard.ecitic.com
  颁发者：VeviSign Class 3 Extended Validation SSL SGC CA （除IE之外的浏览器可能不会显示此“安全锁”标志）
• 4、 自我意识
  ①、建议客户为个人电脑安装防火墙程序，并经常升级，防止个人账户信息遭到黑客窃取。此外，为防止他人利用软件漏洞进入计算机窃取资料，建议客户还应及时更新下载Windows操作系统的补丁程序。
  ②、接到可疑电话、短信、邮件等形式向您推销产品，并要求将资金存入私人账户或者货到付款时，请提高警惕，必要时致电我行信用卡中心客服电话进行确认。
  ③、一旦使用了可疑的ATM设备，应在第一时间与发卡银行取得联系管控账户，并使用安全的渠道立即修改密码或更换卡片，以保证银行卡信息的安全。
• 5、 提高风险意识
  我行信用卡网站由专业技术部门监管，运行稳定，通常情况下不会出现“系统维护”的提示。若遇系统升级或重大突发事件，系统必须暂停服务时，都会提前通过中信银行信用卡网站、客户服务电话等渠道公告客户，绝对不会通过邮件、短信、电话等方式要求客户到指定的网页修改密码。此外，银行任何情况下都不会以邮件、短信、电话等方式通知客户中奖，并要求客户在领取奖金前先支付税金、邮费等。如客户接到此类电子邮件、短信或电话等异常情况，请直接拨打我行客户服务电话40088-95558联系、举报。

四不原则

• 防范电信诈骗的“四不原则”为“不汇款、不轻信、不泄露、不链接”。

八个凡是

• 这“八个凡是”都是诈骗，切勿上当！
• ①、凡是自称公检法要求汇款的；
• ②、凡是叫你汇款到‘安全账户’的；
• ③、凡是通知中奖、领取补贴要你先交钱的；
• ④、凡是通知‘家属’出事要先汇款的；
• ⑤、凡是索要个人和银行卡信息及短信验证码的；
• ⑥、凡是让你开通网银接受检查的；
• ⑦、凡是自称领导（老板）要求打款的；
• ⑧、凡是陌生网站（链接）要登记银行卡信息的。
• 请您严防电信网络新型违法犯罪活动，保护好个人财产安全。感谢您的理解与支持。

关于防范有组织团伙利用银行名义开展网络办理信用卡诈骗的提示

• 近期我行发现有组织团伙利用社交媒体等宣传方式以享受扶贫卡、某某圆梦基金、每月只需还利息为诱饵，要求个人通过网络申请相关银行信用卡，并且在信用卡申请成功后不得自主激活，须将卡号和预留电话报上级统一安排。
• 为保护您的权益，中信银行信用卡中心提示如下：
• 一、中信银行信用卡中心从未推出只需偿还利息的扶贫卡、基金等金融产品，请不要轻信此类团伙的诱导，避免受骗。
• 二、银行卡信息、手机号、身份证号均属个人隐私信息，请谨慎向其他个人及机构提供，以免造成损失。
• 三、请通过我行官方渠道申请信用卡。
   
• 我行官方渠道如下：
• 1、中信银行信用卡网站（）
• 2、微信公众号:中信银行信用卡（zxyhxyk）、微信小程序：中信银行信用卡
• 3、中信银行信用卡APP（动卡空间）
• 注意：我行任何渠道首次申领信用卡均需本人亲自到中信银行网点面签并完成相关面签手续，谨防不法人员冒领您的信用卡，给您造成损失。
•  

关于加强对外汇按金交易、境内个人跨境境外炒房炒股非法性质及相关风险的提示

• 目前通过网络平台开展外汇按金交易未经批准；境内个人跨境境外购房、直接进行跨境证券投资，相关外汇业务属于资本项目项下业务，按照可兑换进程管理，目前尚未明确开放。直接或间接开展、参与上述相关外汇业务，涉嫌违规。请提高风险防范意识，谨防财产损失。